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基金评价的维度是什么 当我们去比较基金业绩的时候通常会考虑哪些维度?

   2023-05-08 企业服务招财猫100
核心提示:当我们去比较基金业绩的时候通常会考虑哪些维度?从三个维度进行了分析:第一:基金经理的性格,过往业绩!第二:基金中股票的优劣。第三:买一些是否合适!首先看指数基金和增强型指数基金的区别:1。指数基金:该

当我们去比较基金业绩的时候通常会考虑哪些维度?

从三个维度进行了分析:

第一:基金经理的性格,过往业绩!

第二:基金中股票的优劣。

第三:买一些是否合适!

首先看指数基金和增强型指数基金的区别:1。指数基金:

该基金也被称为被动指数基金,完全复制其跟踪指数的涨跌。成份股和比例都与指数相同。

理论上,指数基金的涨跌应该和跟踪指数是一样的。但由于仓位和跟踪误差因素,大部分指数基金通常在研究所全年跟踪指数的2%以内!

2.增强指数基金:

本基金大部分资产复制跟踪的指数,少数资产可由基金经理根据基金规定进行优化调整。优化方法主要包括个股优化、行业优化和仓位优化。

即绝大多数基金资产是被动投资跟踪指数,而少部分基金资产是可以主动投资的。

这个基金的目的就是通过这部分主动投资,努力提高这个指数基金的收益。

当然也可能是因为基金经理操作不当,最后连指数都没赢!

其次,看看今年的业绩比较s指数基金和增强型指数基金举例(以沪深300指数为例):1.一、今年沪深300涨跌情况,截至2019年4月15日:

从上图可以看出,今年以来,沪深300指数上涨了32.05%;

2.被动型指数基金,年初至今涨幅:(以沪深300指数为例)

因为仓位在95%,沪深300指数基金今年以来大部分涨幅在29.5%-30.5%之间,与指数涨幅基本相当;

3.增强型指数基金,年初至今涨幅:(以上证50指数为例)

增强型指数基金则大相径庭,表现最好的增长了32.5%,表现最差的今年仅增长了14%,远跑输指数!

从上面的例子可以看出,增强型指数基金虽然名为增强型,但是从今年到目前为止的实际表现来看,大部分甚至没有跑赢指数,甚至有少数大幅跑输指数!

通过对比可以看出,增强型指数基金的收益不仅取决于所跟踪指数的涨跌,还取决于基金经理选股和择时的能力。

所以虽然名字里有增强两个字,但实际结果可能高于追踪指数的提升,也可能低于追踪指数的提升!甚至明显低于指数涨幅也不足为奇!

如果是新手,建议老老实实选择被动型指数基金!

注意:增强型指数基金的申购费用也高于被动型指数基金!最后祝大家2019年投资顺利!

 
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